Polizze e scadenze

Come funziona

Ogni polizza è collegata a un cliente già presente nell'anagrafica del CRM. Per ogni annualità il CRM prepara le quietanze (le rate da incassare): tu le segni incassate quando arrivano e, alla scadenza, rinnovi la polizza con un clic. ## Registrare una polizza

• Polizze > Nuova polizza: scegli il cliente, scrivi numero di polizza, compagnia, ramo (per esempio Auto, Casa, Vita) e cosa copre. Compagnia e ramo si suggeriscono da soli con quelli già usati.
• Indica il premio annuo, il frazionamento (annuale, semestrale, trimestrale o mensile) e la decorrenza: la scadenza è un anno dopo. Le quietanze si creano subito, la prima alla decorrenza.
• Un cliente non può avere due polizze con lo stesso numero.

## Quietanze e incassi

• Dall'elenco, l'icona Quietanze mostra le rate della polizza. Segna incassata registra la data di oggi; se hai sbagliato, Riapri la riporta da incassare.
• Se cambi premio, frazionamento o decorrenza e nessuna quietanza è ancora incassata, le rate si rifanno; altrimenti restano quelle esistenti.

## Rinnovo e annullo

• Rinnova: la nuova annualità parte dalla scadenza e dura un anno, con le sue rate. Se il premio cambia, aggiornalo poi con Modifica.
• Annulla polizza: le rate ancora da incassare vengono annullate, quelle già incassate restano nello storico.
• Elimina è possibile solo se nessuna quietanza è stata incassata.

## Scadenzario La pagina Scadenze elenca, dalla più urgente, le polizze che stanno per finire e le quietanze da incassare nei prossimi 30, 60 o 90 giorni, comprese quelle già scadute. Da lì incassi o rinnovi senza aprire la polizza.